NAV ಕಂಪ್ಯೂಟೇಶನ್ ಅಧಿಸೂಚನೆ

ಐಆರ್‌ಡಿಎಐ ತನ್ನ ಜುಲೈ 29, 2011 ರ ಸುತ್ತೋಲೆ ಎಫ್‌&ಐ-ಸಿಐಆರ್-ಐಎನ್‌ವಿ-173-08-2011 ರ ಅನುಬಂಧ 2 ರಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದಂತೆ ಮತ್ತು ಐಆರ್‌ಡಿಎಐ (ಲಿಂಕ್ಡ್ ಇನ್ಶುರೆನ್ಸ್ ಪ್ರಾಡಕ್ಟ್ಸ್) ರೆಗ್ಯುಲೇಷನ್ಸ್, 2013, ರೆಫ್. ಐಆರ್‌ಡಿಎ/ರೆಗ್./15/73/2013 ದಿನಾಂಕ ಫೆಬ್ರವರಿ 16, 2013 ರಲ್ಲಿ ಮರುಪ್ರಕಟಿಸಿದಂತೆ, ಲಿಂಕ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವನ್ನು ಮಾರ್ಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.

IRDAI ಪರಿಚಯಿಸಿದ ಇತ್ತೀಚಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ, ಲಿಂಕ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ಮಾರ್ಪಡಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ ಎಂದು ನಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಪಾಲಿಸಿದಾರರು / ಫಲಾನುಭವಿಗಳಿಗೆ ತಿಳಿಸಲು ನಾವು ಬಯಸುತ್ತೇವೆ.

ಹಳೆಯ ಸೂತ್ರ:

ನಿಧಿಯಿಂದ ನಡೆಸಲ್ಪಡುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ +/- ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಖರೀದಿ/ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಉಂಟಾದ ವೆಚ್ಚಗಳು + ಯಾವುದೇ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯ + ನಿಧಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕಗಳ ನಿವ್ವಳ ಯಾವುದೇ ಸಂಚಿತ ಆದಾಯ - ಯಾವುದೇ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳ ಮೌಲ್ಯ, ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ, ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ
ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನಾಂಕದಂದು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಲಾಗಿದೆ (ಯಾವುದೇ ಹೊಸ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹಂಚುವ ಮೊದಲು)

ಹೊಸ ಸೂತ್ರ:

ನಿಧಿಯು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ + ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯ - ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳ ಮೌಲ್ಯ, ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ
ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನಾಂಕದಂದು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಲಾಗಿದೆ (ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ರಚನೆ / ಮರುಪಡೆಯುವಿಕೆಗೆ ಮೊದಲು)

ಆಗಸ್ಟ್ 17, 2011 ರಿಂದ ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಲೈಫ್ ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ ಮತ್ತು ಪಾಲಿಸಿದಾರರಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯಾದ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಪಾಲಿಸಿ ದಾಖಲೆಗಳು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮಾರ್ಪಡಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ.

ಷೇರು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ:

"IRDAI ತನ್ನ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 30, 2013 ರ ಸುತ್ತೋಲೆ IRDAI/F&I/INV/CIR/213/10/2013 ರಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದಂತೆ, ವಿಮಾದಾರರು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರ (NSE) ಮತ್ತು BSE ಲಿಮಿಟೆಡ್ (BSE) ಗಳಿಂದ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದ ಮುಕ್ತಾಯ ಬೆಲೆಯ ಮೇಲೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ/ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ವಿಮಾದಾರರು ದ್ವಿತೀಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದ ಮುಕ್ತಾಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಬಳಸಬೇಕು.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಲೈಫ್ ಇನ್ಶುರೆನ್ಸ್ ಕಂಪನಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ನವೆಂಬರ್ 26, 2013 ರಿಂದ ಜಾರಿಗೆ ಬರುವಂತೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ ಎನ್‌ಎಸ್‌ಇಯನ್ನು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿ ಮತ್ತು ಬಿಎಸ್‌ಇಯನ್ನು ದ್ವಿತೀಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಲೈಫ್‌ನ ಪರಿಷ್ಕೃತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ನೀತಿ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ:

  • "ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನದಂದು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದಲ್ಲಿ ಅಂದರೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದಲ್ಲಿ (NSE) ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆಗೆ ಮೌಲ್ಯೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  • ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನದಂದು NSE ಬೆಲೆ ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ದ್ವಿತೀಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದ ಮುಕ್ತಾಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಅಂದರೆ BSE ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  • ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನದಂದು ಭದ್ರತೆಯನ್ನು NSE ಮತ್ತು BSE ಎರಡರಲ್ಲೂ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ಸಂದರ್ಭಾನುಸಾರ, ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವಿನಿಮಯ ಮತ್ತು ದ್ವಿತೀಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಿದ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅಂತಹ ಹಿಂದಿನ ದಿನಾಂಕವು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ದಿನಾಂಕಕ್ಕಿಂತ 30 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಮೊದಲು ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ.